«Как не стать жертвой мошенников»

Информация об основных схемах преступлений с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, совершённых на территории Магаданской области в феврале – апреле 2024 года

Несмотря на принимаемые меры по предупреждению преступлений,совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, противоправные деяния данной категории регистрируются органами внутренних дел Магаданской области ежедневно.

Нередко жертвами преступных действий злоумышленников становятся работники государственных учреждений, государственные гражданские служащие и работники исполнительных органов Магаданской области, работники органов местного самоуправления муниципальных образований Магаданской области и подведомственных им муниципальных учреждений. Как показывает практика, чаще других среди потерпевших фигурируют работники сферы здравоохранения.

Анализ текущей оперативной обстановки в Магаданской области позволяет определить наиболее распространенные схемы совершения кибермошенничеств, применяемых к жителям региона:

1.По-прежнему самым распространенным способом хищения денежных средств в настоящее время является преступная схема, когда гражданам поступают звонки от злоумышленников, которые обманным путём вводят в заблуждение потерпевших, представляясь сотрудниками банков и правоохранительных органов(чаще всего сотрудниками ФСБ России), в результате чего получают доступ к их счетам и списанию денежных средств.

Справочно:

1) В дежурную часть ОМВД России по г. Магадану поступило заявление от работника одного из горнодобывающих предприятий Магаданской области, чтонеустановленное лицо 27 марта 2024 года совершило звонок в мессенджере «WhatsApp» с абонентского номера мобильного оператора ПАО «Мегафон», представившись сотрудником безопасности Сбербанка, под предлогом пресечения мошеннических действий убедило потерпевшего при помощи «Сбербанк-онлайн» перевести на указанный ему банковский счёт денежные средства в сумме 148 000 руб. (личные накопления),чем причинило ему значительный материальный ущерб.

2) В дежурную часть ОМВД России по г. Магадану 23 февраля 2024 года поступило заявление от работницы одного из магазинов областного центра о том, что неустановленное лицо путём обмана, используя подменный номер, представившись сотрудником ФСБ России, под предлогом того, что неизвестные лица, пытаются оформить кредит на её имя, убедило последнюю взять кредит в банке «Газпромбанк» (Акционерное общество) на сумму 600 000 руб. и перевести данные денежные средства на банковский счёт, причинив своими действиями материальный ущерб в крупном размере.

3) В дежурную часть ОМВД России по г. Магадану 29 февраля 2024 года поступило заявление от работницы одного из горнодобывающих предприятий региона о том, что неустановленное лицо, представившись сотрудником ФСБ России, под предлогом предотвращения мошеннических действий похитило денежные средства в размере 995 000 руб. (оформлен в кредит в ПАО «ВТБ»). Потерпевшая совершила 2 операции зачисления денежных средств на банковский счёт через банкомат ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: г. Магадан, 2-й км основной трассы, ТЦ «Море-молл».

4) В дежурную часть ОМВД России по г. Магадану 3 апреля 2024 года поступило заявление от работницы одного из медицинских учреждений, расположенных в областном центре, о том, что потерпевшей от неустановленного лица поступил телефонный звонок по мессенджеру «Whatsapp» якобы от сотрудника ФСБ России, который под предлогом предотвращения мошеннических действий, совершаемых с её счётом в банке, убедил перевести денежные средства на «безопасный» счёт. Заявительница по указанию злоумышленников установила на свой мобильный телефон приложение Мir PAY, с помощью которого совершила 2 операции зачисления денежных средств на указанные преступником банковские счета в размере 298 000 руб. (личные накопления) через банкомат ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. Магадан, ул. Комсомольская площадь д.4 и в магазине «Спутник».

5) В дежурную часть ОМВД России по г. Магадану 14 марта 2024 года поступило заявление от жительницы областного центра, работающей в одном из финансовых учреждений региона, о том, что неустановленное лицо в период с 12 по 13 марта т.г. осуществило телефонный звонок с мессенджера «Whatsapp» (Тинькофф Мобайл, Омская область), представилось сотрудником ФСБ России. Далее по указанию «сотрудника» заявитель оформила кредит в ПАО «Сбербанк» в сумме 450 000 руб. и указанные денежные средства перевела на неустановленный счёт, якобы для того, чтобы погасить кредит, который на неё взяли мошенники.

2. Ещё одним распространённым способом мошенничества является преступная схема, когда взламывается учётная запись в мессенджерах и контактам потерпевшего якобы от его имени направляются различные сообщения с конечной просьбой занять в долг денежные средства.

Справочно:

1) В дежурную часть ОМВД России по г. Магадану 15 марта 2024 года поступило заявление от жителя областного центра том, что неустановленное лицо, используя в мессенджере«WhatsApp» учётную запись потерпевшегоот его имени под предлогом займа денежных средств попросило знакомого, работающего в финансовом учреждении в областном центре, осуществить перевод денежных средств в сумме 7 000 руб. на счёт банковской карты АО «Тинькофф Банк».

Знакомый потерпевшего, догадавшись об обмане, с предложением о переводе денежных средств на указанную выше банковскую карту не согласился и деньги не перевёл.

Необходимо отметить, что последнее время вышеуказанная преступная схема усложнилась, она сочетается с первым вышеуказанным способом: как правило, сначала через мессенджер «Телеграм» поступает сообщение от «руководителя», который предупреждает о предстоящем звонке сотрудников ФСБ России или Центробанка РФ и о том, что необходимо следовать их инструкциям. Далее поступает звонок от мошенников – «сотрудников безопасности».

Справочно:

2) В марте текущего года сотрудниками безопасности регионального филиала банка ВТБ (ПАО) пресечены множественных попытки выдачи потерпевшим кредитов для последующего перевода их злоумышленникам по стандартной схеме: через взломанный аккаунт руководителей организаций (среди потенциальных жертв фигурировали в том числе работники системы здравоохранения) в мессенджере «Телеграм» от якобы их имени подчинённым сотрудникам приходило сообщение с просьбой занять денежные средства, для чего предлагалось взять автокредит в ВТБ-банке. Введённые в заблуждение граждане, не проверив необходимость заёма денег в ходе телефонного звонка либо личной встречи с руководителем, подавали заявку на оформление кредита в указанном финансово-кредитном учреждении и были готовы перевести денежные средства преступникам. Только благодаря бдительности сотрудников банка удалось предотвратить хищения денежных средств и убедить граждан о том, что они имеют дело с фейковыми аккаунтами.

3) В дежурную часть Отд МВД России по Ольскому району поступило заявление от жительницы пос. Ола, работающей в одном из медицинских учреждений, о том, что неустановленное лицо 14 марта 2024 года, используя мессенджер «Телеграм», с фейкового аккаунта руководителя того же медучреждения направило сообщение потерпевшей о том, что через некоторое время к ней обратятся сотрудники ФСБ России и Центрального банка РФ и ей необходимо следовать их инструкциям. В дальнейшем после поступившего телефонного звонка, путём обмана, под предлогом предотвращения мошеннических действий по расчётному счёту заявителя, неустановленное лицо похитило денежные средства в сумме 104 000 руб. (личные накопления), причинив своими действиями значительный материальный ущерб.Для связи злоумышленник использовал абонентские номера ООО «МегаФон» и мессенджер «WhatsApp»(при этом телефонный номер, с которого совершался звонок, отображался в виде имени пользователя аккаунта и являлся официальным номером ФСБ РФ).

4) В дежурную часть ОМВД России по г. Магадану 11 марта 2024 года поступило заявление от работника одного из муниципальных учреждений в пос. Сокол о том, что, злоумышленник в мессенджере «Телеграм», используя поддельный аккаунт руководителя данного учреждения, от его имени сообщило, что с заявителем будут общаться сотрудники Центрального банка РФ и ФСБ. В ходе поступивших в дальнейшем телефонных звонков от якобы сотрудников органов безопасности, заявителю было сообщено об угрозе безопасности его банковских счетов. Злоумышленники убедили потерпевшего перевести денежные средства в размере 4 000 000 руб. (личные накопления), а также 2 900 000 руб. (кредитные средства) на «безопасные» счета.

5) В дежурную часть Отд МВД России по Сусуманскому району 2 марта 2024 года поступило заявление от работника одной из частных предприятий по продаже техники в регионе о том, что неустановленное лицо, используя аккаунт директора данной организации в мессенджере «Телеграм», заверило заявителя, что последнему поступит телефонный звонок от сотрудника органов безопасности. После чего неустановленное лицо, представившись сотрудником ФСБ России, под предлогом предотвращения мошеннических действий, похитило денежные средства потерпевшего в сумме 286 000 руб. (личные накопления), а также совершило покушение на хищение денежных средств в сумме 2 000 000 руб., пыталось оформить кредит в ПАО «АТБ». Заявитель совершил 2 операции зачисления денежных средств на банковский счёт, открытый в АО «РосБанк» через банкомат ПАО «Сбербанк» в г. Сусумане. Злоумышленник использовал абонентский номер ООО «Мобильные коммуникационные системы» (ЛНР) и Yota (Республика Башкортостан).

3. Актуальным остаётся мошеннический способ «покупка-продажа»имущества (предоставление услуг) через сайты объявлений.

Преступник, выступая в роли продавца, размещает на таких сайтах информацию о продаже какого-либо товара, сдаче в аренду недвижимости или же оказании тех или иных услуг, за которые в последующем получает предоплату, сам же товар (услуга) не предоставляется, тем самым похищаются денежные средства.

Справочно:

1) В дежурную часть Отд МВД России по Тенькинскому району 1 апреля 2024 года поступило заявление от жителя пос. Усть-Омчуг, работающего в одной из частных организаций, что неустановленное лицо на сайте «gс-sale.ru» разместило объявление о продаже каминной вытяжки. После перевода денежных средств на банковский счёт АО «Альфа-банк» товар покупателю не поступил. Ущерб составил 14 600 руб. Злоумышленник использовал абонентские номера: Ростелеком (г. Москва) и Мегафон (Кировская область).

2) В дежурную часть Отд МВД России по Тенькинскому району 2 марта 2024 года от работника одной из частных транспортных компаний региона поступило заявление о том, что неустановленное лицо путём обмана, под предлогом продажи автомобильных покрышек, объявление о продаже которых было размещено на торговой интернет-площадке «Яндекс-маркет», похитило денежные средства в сумме 47 560 руб., которые были переведены через систему быстрых платежей в АО «Альфа-банк». Неустановленное лицо использовало абонентские номера ПАО «МТС» (г. Санкт-Петербург и Ленинградская область).

3) В дежурную часть ОМВД России по г. Магадану 1 марта 2024 года поступило заявление от жителя областного центра о том, что неустановленное лицо на сайте «Форпост» разместило объявление о продаже автомобильного турбокомпрессора «Hitachi». Заявителем денежные средства в сумме 15 300 руб. были переведены на банковский счёт АО «Тинькофф Банк», однако товар покупателю не поступил.

4. Другой распространённой преступной схемой является ситуация, когда граждане хотят получить пассивный доход и в этих целях соглашаются на предложения мошенников поучаствовать в заработках на фейковых биржах, якобы осуществляющих брокерскую и инвестиционную деятельность.

Жертвами преступников чаще всего становятся люди, далекие от биржевой торговли, преимущественно жители административных центров отдаленных регионов России и относительно небольших населённых пунктов.

Справочно:

1) В дежурную часть Отд МВД России по Сусуманскому району 15 марта 2024 года с заявлением обратился работник одной из энергетических компаний о том, что неустановленное лицо, путём обмана посредством мессенджера «Skype» под предлогом получения пассивного дохода от инвестиций в ПАО «Газпром» завладело денежными средствами его банковского счёта, оформленного в ПАО «Сбербанк», в общей сумме 420 000 руб. (личные накопления). Денежные средства автоматически списывались с банковского счёта, после того как потерпевший сообщал злоумышленнику коды из поступающих СМС-сообщений.

2) В дежурную часть ОМВД России по г. Магадану 18 марта 2024 года поступило заявление от работницы частного предприятия в областном центре о том, что неустановленное лицо путём обмана при помощи интернет-сайта «Blaq TUX» и мессенджера «Skype» под предлогом получения пассивного дохода под большие проценты от инвестиций в ценные бумаги, перевела 954 061 руб. (личные накопления) несколькими переводами онлайн с со счёта ПАО Сбербанк на указанные преступником различные счета.

3) В дежурную часть Отд МВД России по Ягоднинскому району 27 февраля 2024 года поступило заявление от неработающей жительницы пос. Ягодное о том, что неустановленное лицо, используя группу «Лена Биток» в мессенджере «Телеграм», под видом оказания услуг биржевого брокера, заключило с заявителем договор доверительного управления денежными средствами в сумме 79 479 руб., которые в последующем похитило. Потерпевшая денежные средства перевела четырьмя операциями на различные счета ПАО «Сбербанк».

И это далеко не полный перечень способов совершения преступных деяний с использованием ИТТ, зарегистрированных в Магаданской области.

Обращает на себя внимание тот факт, что во всех перечисленных случаях мошенничеств потерпевшие знали о подобных преступлениях из средств массовой информации, квитанций ЖКХ, профилактических бесед сотрудников полиции либо руководителей организаций, однако пренебрегли элементарными правилами безопасности и пошли на поводу у мошенников.

Поэтому, чтобы не стать жертвой злоумышленников, необходимо соблюдать следующие правила безопасного поведения:

1. Не следует отвечать на звонки или СМС-сообщения с неизвестных номеров с просьбой положить на счёт деньги.

2. Ни при каких обстоятельствах не сообщайте реквизиты своих банковских счетов и карт, пароли от них и тем более не перечисляйте принадлежащие вам денежные средства по указанию лиц, представляющихся сотрудниками банков (службы безопасности банков) и правоохранительных органов (полиция, ФСБ, Росфинмониторинг и т.д.), на безопасные счета! Понятия «БЕЗОПАСНЫЙ СЧЁТ» НЕ СУЩЕСТВУЕТ!Немедленно прервите разговор.

3. Не берите кредиты якобы для того, чтобы опередить злоумышленников. Такого способа защиты ваших средств не существует.

4. В случае поступления сообщения от руководителя (или знакомого) с просьбой занять денег или с информацией о том, что вам скоро позвонят из органов безопасности или Центробанка РФ и следует действовать по их инструкции, перезвоните своему руководителю (знакомому) и уточните ситуацию.

5. Не устанавливайте на свой смартфон никаких программ по указанию неизвестных. В то же время в качестве помощи в борьбе с мошенниками целесообразно установить на личные мобильные устройства бесплатные услуги сотовых операторов по блокировке спам-звонков и идентификации звонящих (МегаФон – «Помощник Ева», МТС – «Защитник», Билайн – «Виртуальный помощник», Теле2 – «Антиспам для звонков» и другие).

6. Не следует доверять звонкам и сообщениям, о том, что родственник или знакомый попал в аварию, задержан сотрудниками полиции за совершение преступления, особенно, если за этим следует просьба о перечислении денежных средств. Как показывает практика, обычный звонок близкому человеку позволяет развеять сомнения и понять, что это мошенники пытаются завладеть вашими средствами или имуществом.

В случае возникновения указанных ситуаций обратитесь в ближайшее отделение вашего банка по известному вам телефону или уточните в очном формате все возникающие вопросы у оператора либо представителя службы безопасности банка.

При совершении в отношении вас противоправных действий незамедлительно обращайтесь в ближайшее подразделение органов внутренних дел. Также о фактах краж и мошенничеств можно сообщить в дежурную часть органа внутренних дел или по номеру 102, а также по телефону доверия УМВД России по Магаданской области 69-66-55.

______________